Pourquoi préparer sa retraite ?

Parce que la retraite ne s’improvise pas, il est essentiel d’en faire un projet à part entière. En anticipant, vous pouvez : 

• Compléter vos revenus futurs grâce à des dispositifs adaptés (PER, …) ou via des investissements productifs de revenus le moment venu (investissements immobiliers ou financiers distributifs), pour compenser la baisse du taux de remplacement. 

• Optimiser votre fiscalité en profitant des déductions sur vos versements volontaires au moment où votre TMI est la plus élevée, investir en démembrement sur des SCPI, par exemple, pour ne pas créer de revenus à un moment où vous n’en avez pas besoin, … 

• Choisir la sortie la plus adaptée de vos enveloppes assurantielles (PER, Madelin, assurance-vie…) : capital, rente, ou une combinaison des deux, selon votre situation et vos objectifs. 

• Corriger les erreurs de parcours dans votre relevé : carrières incomplètes, trimestres manquants, cotisations oubliées, erreurs dans les relevés… autant de points à vérifier bien avant le départ. 

• Protéger votre conjoint avec les bons dispositifs (pensions de réversion, clauses bénéficiaires, assurance décès). 

Préparer sa retraite, c’est avant tout prendre le temps de faire des choix éclairés, en cohérence avec votre projet de vie.

Notre accompagnement

Nous vous proposons un accompagnement global, structuré autour de trois axes : 

1. Un diagnostic personnalisé 

• Vérification des relevés de carrière (régimes de base et complémentaires) 

• Audit complet de votre carrière et de vos droits 

• Estimation de vos pensions et de vos besoins futurs 

2. Une stratégie retraite adaptée à votre situation 

• Choix des dispositifs d’épargne : PER individuel, assurance-vie, solutions spécifiques aux indépendants, investissements immobiliers et/ou financiers 

• Étude du rachat de trimestres et de la retraite progressive 

• Intégration de la retraite dans votre stratégie patrimoniale globale 

3. Une mise en œuvre fluide et sécurisée 

• Accompagnement dans vos démarches administratives 

• Optimisation fiscale des versements d’épargne-retraite 

• Structuration de la transmission (bénéficiaires, démembrement, clauses spécifiques) 

• Coordination avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire, avocat) 

Pourquoi nous choisir ?

• Une expertise patrimoniale incluant la retraite comme un pilier stratégique de votre organisation financière. 

• Une approche sur-mesure, adaptée à votre situation personnelle, professionnelle et familiale. 

• Un accompagnement de long terme, pour ajuster votre stratégie au fil des évolutions réglementaires et de vos projets de vie. 

• Une indépendance capitalistique, garante d’une liberté dans le choix des solutions les plus pertinentes pour vous. 

• Une équipe pluridisciplinaire intégrant ingénieurs patrimoniaux, spécialistes retraite et gérants d’actifs, pour une vision globale cohérente. 

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