Pourquoi anticiper la protection de ses proches ?

Anticiper, c’est agir avec lucidité, avant que les événements ne s’imposent. En matière de transmission, chaque situation familiale est unique, et chaque choix a des conséquences juridiques, fiscales et émotionnelles. 

• Un contrat de mariage adapté ou une donation entre époux peuvent renforcer la protection du conjoint survivant 

• Un testament bien rédigé permet de définir ses volontés avec clarté 

• Des dispositifs comme l’assurance décès ou le mandat posthume peuvent offrir des garanties précieuses 

Il est essentiel de se poser les bonnes questions : 

• Que se passerait-il pour mes proches si un événement brutal survenait demain ? 

• Mon conjoint ou mes enfants sont-ils suffisamment protégés ? Certains proches le sont-ils trop ? 

• Ma stratégie est-elle adaptée à mon âge, ma situation patrimoniale et familiale ? 

La protection des proches ne se résume pas à transmettre : elle consiste à organiser, préserver et parfois arbitrer, pour éviter qu’une transmission subie ne devienne un poids.

Notre accompagnement

Chez Cyrus Herez, nous construisons une approche sur-mesure en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos valeurs. Nous vous aidons à penser à la fois court, moyen et long terme, en anticipant les évolutions possibles de votre vie et de celle de vos proches. 

Notre accompagnement repose sur quatre piliers : 

1. Analyse de la situation familiale et patrimoniale : état civil, régime matrimonial, succession prévisible. 

2. Mise en place des bons outils : donation entre époux, testament, assurance-vie, mandat posthume, holding familiale. 

3. Optimisation fiscale et juridique : choix des abattements, effets du démembrement, fiscalité successorale, alternatives laissées aux proches plutôt que de leur imposer une transmission “rigide”. 

4. Projection à long terme : transmission intergénérationnelle, protection des mineurs ou des personnes vulnérables, stratégies sur plusieurs générations. 

Notre équipe vous accompagne à chaque étape, pour que vos choix soient clairs, évolutifs et pleinement alignés avec vos valeurs.

Pourquoi nous choisir ?

Protéger ses proches, c’est avant tout faire confiance à un partenaire solide et engagé. 

• Une expertise pluridisciplinaire internalisée : juridique, fiscale, patrimoniale, financière. 

• Une approche globale et humaine, centrée sur vos projets de vie. 

• Une indépendance capitalistique : notre seule priorité, c’est votre intérêt. 

• Une culture entrepreneuriale forte : 1 collaborateur sur 2 est associé. 

• Un accompagnement sur la durée afin d’adapter régulièrement votre stratégie aux évolutions de votre famille et du contexte réglementaire. 

Chez Cyrus Herez, nous croyons que la prévoyance patrimoniale est un acte de responsabilité. Notre rôle : transformer cette responsabilité en opportunité pour vos proches, aujourd’hui et demain.

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