Pourquoi anticiper la transmission de son patrimoine ?

Anticiper, c’est agir. Trop souvent reportée, la transmission devient un sujet complexe voire conflictuel lorsqu’elle est traitée dans l’urgence. En préparant cette étape dès aujourd’hui, vous pouvez : 

• Protéger efficacement votre conjoint, même dans les cas de familles recomposées ou non mariées. 

• Soutenir vos enfants et petits-enfants, au moment où ils en ont le plus besoin, tout en conservant l’essentiel de votre cadre de vie. 

• Alléger le coût fiscal de la transmission, grâce à des donations planifiées, transgénérationnelles, ou en démembrement. 

• Éviter les conflits familiaux, en clarifiant vos volontés (par testament ou testament moral) et en organisant un partage équitable. 

• Donner du sens à votre patrimoine, en intégrant des actions philanthropiques dans votre stratégie. 

Notre accompagnement

Nous vous accompagnons dans chaque étape de votre stratégie de transmission : 

• Un audit global de votre situation familiale, patrimoniale et matrimoniale pour poser les bonnes bases. 

• Une définition claire de vos objectifs : protection du conjoint, équité entre enfants, soutien d’un projet familial ou philanthropique, anticipation des droits à payer… 

• La mise en œuvre des bons outils, selon vos besoins : 
  • Donations simples, partages, transgénérationnelles 
  • Donations en démembrement, à terme, avec réserve d’usufruit 
  • Mandat à effet posthume, testament, clauses bénéficiaires ajustées 
  • Création de sociétés patrimoniales, aménagement du régime matrimonial, assurance décès, etc. 

• Des solutions sur mesure pour les familles recomposées ou en cas d’absence de descendant. 

• Une approche pédagogique : nous pouvons vous aider à sensibiliser vos enfants à la gestion de patrimoine et à formaliser vos souhaits via un testament moral. 

Notre accompagnement vise à sécuriser juridiquement et fiscalement vos choix tout en préservant la paix familiale.

Pourquoi nous choisir ?

• Une expertise reconnue en transmission et ingénierie patrimoniale, y compris dans les situations complexes (groupes familiaux, holdings, démembrements, familles recomposées…). 

• Une approche globale et transgénérationnelle, qui intègre la gouvernance familiale, les enjeux fiscaux et le sens que vous souhaitez donner à votre patrimoine. 

• Un accompagnement humain, discret et de long terme, au rythme de vos réflexions et des évolutions de votre vie. 

• Une équipe indépendante et pluridisciplinaire, capable de travailler main dans la main avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable). 

• Un engagement profond à vos côtés, avec des stratégies évolutives, régulièrement ajustées pour rester en phase avec vos besoins. 

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