Une approche globale de la gestion financière de votre patrimoine

La gestion financière de votre patrimoine ne se limite pas à la sélection de supports d’investissement. Elle consiste à définir une stratégie d’allocation cohérente avec votre situation patrimoniale, vos objectifs de vie, votre horizon d’investissement et votre sensibilité au risque. 

Chez Cyrus Herez, cette approche s’inscrit dans une vision globale du patrimoine. Les décisions d’investissement sont pensées en lien avec votre situation personnelle, professionnelle, fiscale et successorale afin de construire une stratégie durable et évolutive. 

Grâce aux expertises du groupe Cyrus et à une architecture ouverte, nous sélectionnons les solutions les plus adaptées à votre situation, puis faisons évoluer votre allocation au fil des marchés et de vos projets.

Qu’est-ce que la gestion financière du patrimoine ?

La gestion financière du patrimoine consiste à définir et piloter une stratégie d’investissement adaptée à votre situation, à vos objectifs et à votre horizon de placement. Elle vise à organiser vos actifs financiers de manière cohérente, en recherchant un équilibre entre performance, maîtrise des risques et diversification. 

Cette démarche s’appuie sur plusieurs leviers : le choix des enveloppes d’investissement, l’allocation entre les différentes classes d’actifs, la sélection des supports financiers et le suivi régulier des investissements afin d’adapter la stratégie à l’évolution des marchés et de vos projets.

Une gestion financière au service de votre stratégie patrimoniale

Chez Cyrus Herez, la gestion financière de votre patrimoine s’intègre dans une réflexion patrimoniale globale. Les décisions d’investissement sont prises en tenant compte de votre situation personnelle et professionnelle, de votre fiscalité, de vos projets de transmission et de vos besoins de liquidité. 

Que vous soyez un entrepreneur souhaitant valoriser le produit de la cession de votre entreprise, un dirigeant arbitrant entre patrimoine privé et professionnel, ou une famille préparant la transmission de son patrimoine, chaque stratégie financière est construite sur mesure. Elle s’inscrit dans un accompagnement patrimonial global, qui prend en compte l’ensemble de vos enjeux patrimoniaux, fiscaux et successoraux afin de bâtir une stratégie cohérente et durable.

Pourquoi confier la gestion financière de votre patrimoine à Cyrus Herez ?

Une architecture ouverte pour sélectionner les solutions les plus adaptées

La qualité d’une gestion financière de patrimoine repose avant tout sur la liberté de sélectionner les solutions les plus pertinentes. Chez Cyrus Herez, nous privilégions une architecture ouverte qui nous permet de choisir les enveloppes et les supports financiers les mieux adaptés à vos objectifs, à votre profil de risque et à votre horizon d’investissement. 

Cette approche offre un accès à un large univers d’investissement, qu’il s’agisse de gestion actions, de gestion obligataire, de produits structurés ou d’autres solutions de diversification, afin de construire une allocation financière cohérente et durable.

Une rémunération transparente

La relation de confiance repose sur une parfaite transparence. C’est pourquoi nos modalités de rémunération sont présentées avant toute recommandation et expliquées de manière claire à chaque étape de notre accompagnement.

Notre méthodologie de gestion financière

La gestion financière de votre patrimoine repose sur une approche de conviction, fondée sur une analyse approfondie des marchés et une sélection rigoureuse des opportunités d’investissement. Les expertises développées au sein d’Amplegest permettent de construire des allocations diversifiées, adaptées à chaque profil d’investisseur et à chaque horizon de placement.

Gestion actions : une sélection fondée sur les convictions

Amplegest privilégie une approche sélective, orientée vers des entreprises européennes et internationales présentant des fondamentaux solides et un potentiel de création de valeur durable. Chacun des fonds actions composant l’offre met en œuvre une stratégie unique, claire et identifiable.

Gestion obligataire : rechercher le meilleur équilibre entre rendement et risque

La gestion obligataire repose sur une analyse approfondie des marchés afin d’identifier les opportunités offrant un couple rendement-risque attractif. L’objectif est de construire une poche obligataire capable d’apporter stabilité et diversification au sein de votre allocation financière.

Gestion internationale flexible : adapter l’allocation aux cycles de marché

La gestion internationale flexible ajuste le niveau d’exposition aux marchés en fonction du contexte économique et financier. Cette souplesse permet d’accompagner les différentes phases de marché tout en recherchant une performance régulière dans la durée. 

Selon votre situation patrimoniale et vos objectifs d’investissement, cette allocation peut également être complétée par des actifs de diversification, notamment des solutions non cotées telles que le private equity.

Pour quels profils patrimoniaux ?

La gestion financière de patrimoine s’adresse à toutes les personnes souhaitant structurer, valoriser et piloter leurs investissements dans une vision de long terme. 

Elle répond notamment aux enjeux des entrepreneurs et dirigeants qui souhaitent articuler patrimoine professionnel et patrimoine privé, des professions libérales confrontées à des problématiques patrimoniales complexes, ainsi que des familles désireuses d’organiser, de développer et de transmettre leur patrimoine dans les meilleures conditions. 

Quel que soit votre profil, votre stratégie de gestion financière est construite en fonction de vos objectifs, de votre horizon d’investissement, de votre sensibilité au risque et de votre situation patrimoniale. Elle s’inscrit dans un accompagnement personnalisé, conçu pour évoluer au rythme de vos projets et des grandes étapes de votre vie.

Vos questions sur la gestion financière de votre patrimoine

Quelle est la différence entre une société de gestion de patrimoine et une banque privée pour la gestion financière ?

La principale différence réside dans l’approche du conseil. Chez Cyrus Herez, nous sélectionnons les solutions d’investissement en architecture ouverte afin de construire une allocation adaptée à vos objectifs et à votre situation patrimoniale. Cette liberté de sélection nous permet de privilégier les solutions les plus pertinentes, sans être limités à une gamme de produits.

Comment est définie mon allocation financière ?

Chaque allocation est construite à partir d’une analyse de votre situation patrimoniale, de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre profil de risque. Elle s’appuie sur les expertises de gestion du groupe Cyrus afin de proposer une stratégie d’investissement cohérente, diversifiée et évolutive.

À partir de quel niveau de patrimoine peut-on être accompagné par Cyrus Herez ?

Nous accompagnons des profils patrimoniaux variés, qu’il s’agisse d’un premier accompagnement en Gestion Privée, d’une organisation patrimoniale plus complexe en Gestion de Fortune ou d’un accompagnement Family Office. Un premier échange permet d’identifier vos besoins et de définir le mode d’accompagnement le plus adapté.

Comment Cyrus Herez est-il rémunéré ?

Nos modalités de rémunération sont présentées de manière claire avant toute recommandation. Elles sont expliquées en toute transparence, conformément aux exigences des autorités de régulation (AMF et ACPR).

La gestion financière de mon patrimoine est-elle suivie dans le temps ?

Oui. Votre allocation financière fait l’objet d’un suivi régulier afin de tenir compte de l’évolution des marchés, de votre situation patrimoniale et de vos projets. Si nécessaire, des ajustements sont réalisés pour que votre stratégie d’investissement reste en adéquation avec vos objectifs.