Un accompagnement patrimonial structuré en trois niveaux

Chez Cyrus Herez, notre accompagnement patrimonial s’adapte à la maturité et à la complexité de votre patrimoine. Nous avons structuré notre approche en trois niveaux, avec une exigence commune : cohérence, indépendance et vision long terme.

Gestion Privée

Pour les dirigeants souhaitant structurer et valoriser leur patrimoine avec méthode. Allocation financière, immobilier, optimisation fiscale : chaque décision s’inscrit dans une stratégie globale, alignée avec vos objectifs personnels et professionnels.

Gestion de Fortune

Pour les patrimoines plus complexes nécessitant une approche sur mesure. Ingénierie patrimoniale avancée, structuration juridique et fiscale, investissements en architecture ouverte : un cadre exigeant, sans produits imposés ni conflits d’intérêt.

Family Office

Pour les familles et dirigeants dont le patrimoine s’inscrit dans le temps long. Gouvernance, organisation en holdings, transmission anticipée, accompagnement des héritiers : une approche globale au service de la pérennité familiale.

Patrimoine privé et professionnel : une seule stratégie

En tant que dirigeant, votre patrimoine est double : personnel et professionnel. Pourtant, la frontière entre les deux est souvent plus perméable qu’il n’y paraît. 

Chaque décision prise côté entreprise – structuration en holding, distribution de dividendes, cession de titres – a des impacts directs sur votre situation personnelle : fiscalité, régime matrimonial, retraite ou transmission. 

C’est pourquoi un accompagnement patrimonial pertinent ne peut pas se limiter à une seule dimension. Il doit appréhender simultanément vos enjeux privés et professionnels, pour construire une stratégie globale, cohérente et durable.

Pourquoi choisir Cyrus Herez pour votre accompagnement patrimonial ?

En tant que dirigeant ou entrepreneur, vous avez besoin d’un partenaire capable de comprendre la singularité de votre parcours et la complexité de vos enjeux. Notre accompagnement patrimonial repose sur une approche globale, qui articule stratégie patrimoniale et stratégie d’investissement afin de structurer, valoriser et transmettre efficacement votre patrimoine privé et professionnel.

Une indépendance, au service de vos intérêts

Notre indépendance constitue le socle de notre approche. Non adossés à une banque, un assureur ou un gestionnaire d’actifs, nous vous conseillons en toute objectivité, sans rétrocommission ni biais dans les solutions proposées.

Une expertise intégrée, pour une vision cohérente

Ingénierie patrimoniale, fiscalité, investissements financiers et immobiliers : toutes les expertises sont internalisées. Cette organisation garantit un accompagnement fluide, coordonné par un interlocuteur unique, sans rupture entre les dimensions de votre stratégie.

Un accompagnement dans la durée, aligné avec vos trajectoires

Votre patrimoine évolue avec votre entreprise, votre famille et vos projets. Notre approche s’inscrit dans le temps long, avec une vision proactive qui s’adapte à chaque étape clé, loin d’une logique opportuniste ou transactionnelle.

Un accompagnement patrimonial pensé pour vous

Chaque trajectoire est unique. Notre accompagnement patrimonial s’ajuste à votre situation, à la structure de votre patrimoine et à vos enjeux spécifiques.

Entrepreneur et chef d’entreprise

Vous développez une activité, parfois plusieurs, avec un patrimoine souvent concentré sur votre outil professionnel. Notre rôle est de structurer, diversifier et sécuriser votre patrimoine, tout en anticipant les étapes clés : levée de fonds, transmission ou cession.

Cadre dirigeant

Votre patrimoine se construit autour de revenus significatifs, de dispositifs de rémunération différée (actions, stock-options) et d’une capacité d’investissement croissante. L’enjeu est d’optimiser chaque flux et de bâtir une allocation cohérente, alignée avec vos objectifs à long terme.

Groupe familial

Vous pilotez un patrimoine qui s’inscrit sur plusieurs générations. Gouvernance, structuration en holdings, transmission, équité entre les héritiers : notre approche Family Office apporte un cadre structuré et une vision durable au service de la pérennité familiale. 

Questions fréquentes sur l’accompagnement patrimonial

Quelle est la différence entre un accompagnement patrimonial et le conseil de ma banque privée ?

Une banque privée est contrainte par son catalogue de produits maison et par ses objectifs commerciaux internes. Cyrus Herez travaille en architecture ouverte, sans produit imposé et sans rétrocommission. Le conseil est structurellement plus objectif, car il n’est pas conditionné par une relation de distribution.

À partir de quel niveau de patrimoine un accompagnement patrimonial est-il pertinent pour un dirigeant ?

La valeur absolue du patrimoine est moins déterminante que sa complexité. Un dirigeant dont l’entreprise représente 80 % de son actif net a besoin d’un accompagnement patrimonial dès lors que se posent des questions de diversification, de protection ou de transmission, indépendamment du montant total.

Quel est le coût d’un gestionnaire de patrimoine ?

La rémunération d’un cabinet indépendant peut prendre plusieurs formes : honoraires de conseil, commissions sur les produits souscrits, ou les deux. Chez Cyrus Herez, la structure de rémunération est explicitée dès le premier rendez-vous, conformément aux obligations réglementaires AMF. L’absence de rétrocommission cachée est une garantie d’alignement d’intérêt.

Peut-on dissocier la gestion du patrimoine professionnel et du patrimoine privé ?

Non, et c’est précisément l’erreur que commet la majorité des dirigeants qui confient leur patrimoine à des interlocuteurs différents selon les sujets. Une décision de structuration professionnelle peut avoir des conséquences immédiates sur la fiscalité personnelle, le régime matrimonial ou la retraite. Les deux dimensions doivent être lues ensemble.

Qui peut m’aider à gérer mon patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou gérant privé agréé par l’AMF est l’interlocuteur naturel pour une approche globale. Pour un dirigeant, il est essentiel que ce cabinet dispose d’une expertise internalisée couvrant à la fois le patrimoine privé et le patrimoine professionnel, et qu’il soit indépendant de tout réseau bancaire ou assurantiel.