Pourquoi gérer activement sa trésorerie ?

Trop souvent sous-exploitée, la trésorerie d’entreprise représente une ressource stratégique lorsqu’elle est bien identifiée, segmentée et orientée. 

Bien gérée, la trésorerie permet de : 

• Maximiser le rendement du capital immobilisé, sans dégrader la liquidité ; 

• Structurer une stratégie de placements cohérente avec les horizons de besoin ; 

• Diversifier les supports et répartir le risque, grâce à une architecture ouverte de solutions ; 
• Donner de la visibilité sur les revenus futurs de l’entreprise ou de la holding.  

Notre accompagnement

Chez Cyrus Herez, nous vous accompagnons dans l’élaboration d’une stratégie de trésorerie sur mesure, en tenant compte de vos besoins de liquidité, de votre appétence au risque et de vos horizons de placement. 

Cet accompagnement se fait de manière indépendante, afin de vous apporter les solutions les plus pertinentes et performantes du marché. 

Nous vous aidons à : 

• Identifier la trésorerie stable, non nécessaire au quotidien, pouvant être placée à moyen ou long terme ; 

• Segmenter les besoins, entre court terme (6 mois – 1 an), moyen terme (2-5 ans) et long terme (plus de 5 ans) ; 

• Choisir les bons véhicules d’investissement, selon les contraintes statutaires, fiscales ou réglementaires ; 

• Diversifier intelligemment entre produits de trésorerie traditionnels (fonds euros, comptes à terme), obligations, et produits structurés à capital garanti ou non ; 

• Suivre la performance et ajuster dans le temps, selon les opportunités de marché. 

Nous portons une attention particulière à trois critères structurants : 

1. Liquidité : quel montant peut être mobilisé, et à quel moment ? 

2. Ratio Rendement/Risque espéré : jusqu’où êtes-vous prêt à aller ? 

3. Visibilité : avez-vous besoin de certitude sur le capital, sur le rendement ou sur les échéances ? 

Pourquoi nous choisir ?

• Un accès à une large gamme de solutions en architecture ouverte (approche indépendante) 

• Un accompagnement sur mesure, qui prend en compte votre organisation, vos enjeux de gouvernance et vos impératifs fiscaux. 

• Des équipes expertes, en lien direct avec nos pôles d’investissement et nos ingénieurs patrimoniaux. 

• Une gestion pilotée dans le temps, avec des reportings clairs et des arbitrages réguliers. 

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