La Gestion de Fortune selon Cyrus Herez

À la différence des banques privées, Cyrus Herez ne perçoit aucune rétrocommission et n’est lié à aucun réseau de distribution. Cette indépendance garantit un conseil en Gestion de Fortune orienté exclusivement vers vos intérêts patrimoniaux.

Une architecture patrimoniale globale, sans conflit d’intérêt

Cyrus Herez construit chaque stratégie à partir d’un bilan patrimonial complet – actifs privés et professionnels, passif, fiscalité, projets de vie – sans grille de lecture imposée par un actionnaire ou un partenaire commercial. Les solutions sont sélectionnées pour leur pertinence, dans une logique d’architecture ouverte.

Des expertises intégrées à chaque étape de votre stratégie

Ingénieurs patrimoniaux, juristes, conseillers en investissement : l’ensemble des expertises mobilisées en gestion de fortune est internalisé. Cette organisation assure cohérence, continuité et réactivité dans la mise en œuvre de votre stratégie.

Trois niveaux d’accompagnement : Gestion Privée, Gestion de Fortune, Family Office

L’offre s’adapte à la complexité de votre patrimoine et à vos enjeux. La Gestion Privée s’adresse aux patrimoines en phase de structuration. La Gestion de Fortune accompagne les HNWI dont les actifs nécessitent une ingénierie avancée. Le Family Office est dédié aux groupes familiaux qui souhaitent déléguer l’intégralité de la coordination patrimoniale à une équipe dédiée.

Qu’est-ce que la Gestion de Fortune ?

Une discipline à part entière du conseil patrimonial

La Gestion de Fortune va au-delà de la simple gestion de placements. Elle intègre l’ensemble des leviers patrimoniaux – structuration de la détention d’actifs, optimisation fiscale, ingénierie de transmission, accès au private equity, gestion des liquidités issues d’une cession d’entreprise – dans une stratégie cohérente et évolutive. Elle s’adresse à des profils dont le patrimoine présente une complexité réelle : pluralité des actifs, dimension internationale, intrication entre sphères privée et professionnelle.

Gestion de fortune ou gestion de patrimoine : quelle différence ?

La gestion de patrimoine couvre un ensemble large de problématiques : épargne, immobilier, préparation de la retraite ou fiscalité courante. La gestion de fortune intervient lorsque le niveau de complexité patrimoniale nécessite une approche plus structurée et des solutions sur mesure. 

Structuration via holding ou SCI, transmission sur plusieurs générations, accès à des actifs non cotés, optimisation fiscale à l’international : ces enjeux requièrent un niveau d’ingénierie plus avancé. Plus qu’une question de montant, la distinction repose avant tout sur la sophistication des stratégies mises en œuvre. 

À qui s’adresse la Gestion de Fortune ?

Entrepreneurs et dirigeants : un patrimoine global à structurer

Pour un dirigeant, patrimoine privé et professionnel sont étroitement liés. Valorisation de l’entreprise, flux de dividendes, préparation d’une cession et constitution d’actifs personnels s’inscrivent dans une même logique. 

Une stratégie de gestion de fortune efficace appréhende ces enjeux de manière globale, anticipe les événements de liquidité et structure la détention des actifs en amont : holding, pacte Dutreil, opérations d’apport-cession.

Groupes familiaux : organiser et transmettre dans la durée

Les groupes familiaux sont confrontés à des problématiques spécifiques : gouvernance, équilibre entre héritiers, protection et pérennité des actifs. La gestion de fortune intègre ces dimensions à travers une ingénierie juridique et fiscale avancée – démembrement, donations, structuration des détentions – afin d’assurer une transmission fluide et durable du patrimoine.

Gestion de Fortune : vos questions fréquentes

À partir de quel patrimoine parle-t-on de gestion de fortune ?

Il n’existe pas de seuil universel, mais la gestion de fortune devient pertinente lorsque la complexité des actifs dépasse le périmètre d’un conseil patrimonial classique : pluralité des classes d’actifs, structuration via des sociétés, enjeux de transmission significatifs ou dimension internationale. En pratique, ce niveau d’accompagnement s’adresse généralement à des patrimoines de plusieurs millions d’euros.

Quelle est la différence entre un cabinet indépendant et une banque privée ?

Une banque privée est liée à un groupe financier qui produit et distribue ses propres solutions. Un cabinet indépendant ne détient aucun produit en propre et n’est lié à aucun actionnaire financier. Le conseil est objectif par construction, et la rémunération est transparente.

Comment est rémunéré un conseiller en gestion de fortune chez Cyrus Herez ?

Il est rémunéré sur la base d’honoraires de conseil, directement versés par le client. Ce mode de rémunération élimine tout conflit d’intérêt lié à la distribution de produits financiers.

Quels services sont inclus dans la gestion de fortune chez Cyrus Herez ?

L’accompagnement en gestion de fortune couvre : la stratégie d’allocation d’actifs, l’ingénierie patrimoniale et fiscale, la structuration de la détention, le conseil en transmission, l’accès au private equity et aux actifs alternatifs, ainsi que la coordination avec vos conseils juridiques et comptables.

La gestion de fortune est-elle adaptée aux entrepreneurs qui cèdent leur entreprise ?

C’est l’un des événements patrimoniaux les plus critiques, et l’un des plus fréquents dans la clientèle Cyrus Herez. Un accompagnement en amont de la cession permet d’optimiser la structure de détention, d’anticiper la fiscalité de la plus-value et d’organiser le remploi des liquidités dans une stratégie cohérente avec vos projets de vie.