La Gestion Privée selon Cyrus Herez

Cyrus Herez propose trois niveaux de service, calibrés selon la complexité de votre situation patrimoniale. Chaque niveau est conçu pour évoluer avec vous.

Gestion Privée : structurer et faire croître votre patrimoine

La Gestion Privée s’adresse aux entrepreneurs, cadres dirigeants et professions libérales qui souhaitent structurer leur patrimoine avec rigueur, optimiser leur fiscalité et préparer les grandes étapes de leur vie – cession d’entreprise, retraite, transmission. Vos gérants privés construisent une stratégie globale, révisée régulièrement et alignée sur vos projets de vie.

Gestion de Fortune : piloter un patrimoine complexe avec exigence

La Gestion de Fortune répond aux besoins des clients dont le patrimoine est significatif, multi-supports et soumis à des problématiques avancées : ingénierie juridique, structuration de holdings, gestion d’actifs financiers diversifiés, optimisation de l’IFI. Le niveau d’expertise mobilisé est plus élevé, le suivi plus intensif.

Family Office : l’accompagnement global des groupes familiaux

Le Family Office est dédié aux familles dont les intérêts patrimoniaux s’étendent sur plusieurs générations et plusieurs membres. Gouvernance familiale, transmission intergénérationnelle, coordination des conseils (notaires, avocats, experts-comptables) : Cyrus Herez joue le rôle d’architecte et de chef d’orchestre de votre stratégie familiale.

Qu’est-ce que la Gestion Privée ?

La gestion privée est une forme de conseil patrimonial réservée aux clients dont le patrimoine ou les revenus atteignent un niveau de complexité justifiant une approche sur mesure et pluridisciplinaire. Elle couvre l’ensemble des dimensions du patrimoine : placement financier, immobilier, transmission, optimisation fiscale, préparation de la retraite, ingénierie juridique. 

Elle se distingue de la gestion de patrimoine classique par le niveau d’expertise mobilisé, la profondeur de l’audit initial et l’intensité du suivi dans la durée.

Gestion privée ou gestion de patrimoine : quelle différence ?

La gestion de patrimoine classique accompagne toute personne souhaitant optimiser son épargne ou réaliser un premier investissement. La gestion privée s’adresse à des clients dont la situation est déjà structurée – patrimoine constitué, revenus élevés, enjeux fiscaux significatifs – et qui ont besoin d’une vision à 360°, intégrant à la fois la sphère privée et la sphère professionnelle.

À partir de quel patrimoine accède-t-on à la gestion privée ?

Les critères d’accès varient selon les cabinets. En règle générale, la Gestion Privée s’adresse à des clients disposant d’un patrimoine financier investissable à partir de 300 000 €, ou présentant des revenus et une imposition suffisamment complexes pour justifier une stratégie patrimoniale dédiée. Chez Cyrus Herez, c’est avant tout la situation globale – privée et professionnelle – qui détermine le niveau d’accompagnement le plus adapté.

À qui s’adresse la Gestion Privée chez Cyrus Herez ?

Entrepreneurs et dirigeants

Patrimoine professionnel et patrimoine personnel sont étroitement imbriqués. La Gestion Privée chez Cyrus Herez intègre ces deux dimensions dans une stratégie cohérente : optimisation de la rémunération dirigeant, structuration de holding, préparation à la cession, réemploi du produit de vente.

Cadres dirigeants et professions libérales

Stock-options, BSPCE, revenus variables élevés, expatriation : votre situation appelle une ingénierie patrimoniale précise et réactive. Cyrus Herez mobilise des experts internalisés pour construire une stratégie adaptée à la réalité de vos revenus et de votre trajectoire.

Groupes familiaux et héritiers

Transmettre un patrimoine familial dans les meilleures conditions fiscales et dans la cohésion suppose une vision long terme et une coordination rigoureuse. Cyrus Herez accompagne les familles sur plusieurs générations, de la structuration initiale à la transmission effective.

Vos questions sur la gestion privée

Qu’est-ce que la gestion privée et à qui s’adresse-t-elle ?

La gestion privée est un service de conseil patrimonial sur mesure, destiné aux clients dont le patrimoine ou la situation financière présente une complexité suffisante – patrimoine constitué, revenus élevés, enjeux de transmission ou d’optimisation fiscale. Elle s’adresse en particulier aux entrepreneurs, cadres dirigeants, professions libérales et groupes familiaux.

Quelle est la différence entre une banque privée et un groupe indépendant ?

Une banque privée distribue en priorité les produits de son groupe. Un groupe indépendant comme Cyrus Herez sélectionne librement les meilleures solutions du marché, sans conflit d’intérêt ni rétrocommission. Le conseil est objectif par construction.

À partir de quel patrimoine peut-on accéder à la Gestion Privée ?

En règle générale à partir de 300 000 € de patrimoine financier investissable, mais ce critère n’est pas absolu. La complexité de la situation – revenus, fiscalité, dimension professionnelle – compte autant que le montant brut.

Comment un conseiller en gestion privée est-il rémunéré ?

Un gérant privé est rémunéré par honoraires de conseil, transparents et fixés contractuellement. Ce modèle garantit l’absence de tout conflit d’intérêt.

Quels sont les domaines couverts par la Gestion Privée chez Cyrus Herez ?

Stratégie patrimoniale globale, ingénierie fiscale, investissement financier, immobilier, transmission, préparation de la retraite, structuration de holding, accompagnement à la cession d’entreprise – patrimoine privé et professionnel traités conjointement.