Le conseil patrimonial au service de vos projets

Le conseil patrimonial consiste à définir une stratégie globale pour organiser, valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine en fonction de vos objectifs. Il ne se limite pas au choix de placements : il prend en compte votre situation personnelle, familiale et professionnelle ainsi que vos projets à court, moyen et long terme. 

Chez Cyrus Herez, cette démarche débute par une analyse globale de votre situation. Elle permet de mettre en perspective votre organisation familiale avec la composition de votre patrimoine, sa fiscalité et vos projets de transmission, sans dissocier les dimensions privées et professionnelles. 

Cette vision d’ensemble permet de construire une stratégie cohérente et de faire évoluer les solutions mises en place au fil de vos projets et des étapes de votre vie.

Pourquoi confier votre stratégie patrimoniale à Cyrus Herez ?

Une vision globale de votre patrimoine privé et professionnel

Pour un dirigeant ou un entrepreneur, les choix réalisés dans le cadre professionnel ont souvent des conséquences sur le patrimoine personnel. La manière de se rémunérer, d’organiser ses actifs professionnels ou de gérer la trésorerie de son entreprise doit donc être pensée en cohérence avec sa stratégie patrimoniale. 

Notre accompagnement patrimonial permet d’articuler ces différentes dimensions afin de construire une stratégie cohérente entre vos enjeux professionnels, personnels et familiaux.

Des expertises patrimoniales réunies au sein de nos équipes

Votre gérant privé s’appuie sur les expertises réunies au sein de Cyrus Herez pour répondre aux différentes dimensions de votre situation patrimoniale. Cette organisation facilite la coordination des dimensions juridiques, fiscales et financières de votre stratégie. 

Elle s’inscrit également en complémentarité avec vos conseils habituels, avec lesquels nos équipes peuvent être amenées à travailler.

Une sélection de solutions en architecture ouverte

Chez Cyrus Herez, la stratégie patrimoniale précède le choix des solutions. Notre approche en architecture ouverte nous permet de sélectionner, parmi un large univers, les solutions adaptées à votre situation, à vos objectifs et à votre profil. 

Gestion financière, immobilier, non coté ou encore produits structurés peuvent ainsi être associés au sein d’une allocation construite en cohérence avec votre stratégie patrimoniale globale.

Un accompagnement patrimonial dans la durée

Une stratégie patrimoniale évolue avec votre situation et vos projets. Cession d’entreprise, évolution familiale, préparation de la retraite, transmission ou changement de cadre fiscal peuvent nécessiter de revoir les choix réalisés. 

Votre gérant privé vous accompagne dans la durée afin d’adapter votre stratégie aux différentes étapes de votre vie et à l’évolution de votre patrimoine.

Gestion Privée, Gestion de Fortune, Family Office : un accompagnement adapté à vos enjeux

Gestion Privée

La Gestion Privée s’adresse notamment aux dirigeants, entrepreneurs et professions libérales qui souhaitent structurer et développer leur patrimoine. Elle permet de structurer progressivement son patrimoine, en conciliant les choix d’investissement avec les enjeux fiscaux et les projets qui jalonnent la vie, de la préparation de la retraite à la transmission. 

L’accompagnement évolue dans le temps, en fonction de votre situation et de vos projets. 

Gestion de Fortune

La Gestion de Fortune répond aux besoins des patrimoines importants dont l’organisation nécessite de croiser plusieurs expertises. Elle permet d’appréhender conjointement le patrimoine privé et professionnel et d’en intégrer les dimensions juridiques, fiscales et financières. 

L’accompagnement peut ainsi évoluer au gré des projets d’investissement, de cession ou de transmission.

Family Office

Le Family Office accompagne les familles dont la diversité du patrimoine nécessite une vision consolidée et une coordination des différents intervenants. Il permet d’assurer un suivi global des actifs tout en accompagnant les projets familiaux dans la durée. 

Cette approche intègre également les questions de gouvernance et prépare la transmission aux générations suivantes.

Nos domaines de conseil en gestion de patrimoine

Fiscalité et organisation patrimoniale

La fiscalité s’inscrit dans une réflexion patrimoniale plus large. Impôt sur le revenu, IFI, détention via une holding ou démembrement de propriété : les différents leviers sont étudiés au regard de votre situation, de la composition de votre patrimoine et de vos objectifs. 

L’enjeu est de rechercher une organisation cohérente entre fiscalité, disponibilité des actifs et projets de transmission. 

Cession et transmission

La cession d’une entreprise ou la transmission d’un patrimoine sont des étapes qui nécessitent d’être anticipées. En amont d’une cession, nous étudions notamment les enjeux liés à la structuration de l’opération, à sa fiscalité et au réinvestissement du capital. 

En matière de transmission, l’accompagnement vise à organiser le passage du patrimoine en tenant compte de vos objectifs familiaux et de la protection de vos proches.

Investissement et diversification

La stratégie d’investissement tient compte de la composition de votre patrimoine, de votre horizon de placement, de vos besoins de liquidité et de votre profil de risque. 

L’objectif est de construire une allocation diversifiée et cohérente avec vos projets, puis de la faire évoluer dans le temps en fonction de votre situation et des conditions de marché.

À qui s’adresse notre conseil patrimonial ?

Notre conseil patrimonial s’adresse aux entrepreneurs et dirigeants, notamment lorsqu’ils préparent une cession d’entreprise ou souhaitent structurer leur patrimoine professionnel et privé. Nous accompagnons également les cadres dirigeants confrontés à des enjeux spécifiques de rémunération, d’actionnariat ou de préparation de la retraite. 

Cyrus Herez accompagne par ailleurs les familles dans l’organisation et la transmission de leur patrimoine, ainsi que les professions libérales, pour lesquelles les enjeux professionnels et personnels sont souvent étroitement liés.

Vos questions sur le conseil patrimonial

Quel est le rôle d’un conseiller patrimonial ? 

Un conseiller patrimonial analyse votre situation personnelle, familiale, professionnelle et financière afin de définir une stratégie adaptée à vos objectifs. Son accompagnement peut porter sur l’organisation du patrimoine, la fiscalité, les investissements, la préparation de la retraite ou encore la transmission. Il assure également le suivi de la stratégie dans le temps.

Qu’est-ce que le conseil patrimonial ? 

Le conseil patrimonial consiste à analyser l’ensemble d’un patrimoine afin d’en définir une stratégie d’organisation, d’investissement et de transmission. Il prend en compte les actifs financiers, immobiliers et professionnels, mais aussi la situation familiale, juridique et fiscale de leur détenteur.

Quelle est la différence entre conseil patrimonial et gestion de patrimoine ? 

Le conseil patrimonial consiste à analyser votre situation et à définir une stratégie en fonction de vos objectifs. La gestion de patrimoine s’inscrit dans une démarche plus large, qui comprend également la mise en œuvre et le suivi des solutions retenues. Les deux approches sont donc complémentaires et s’inscrivent dans une vision globale de votre patrimoine. 

Quand faire appel à un conseiller patrimonial ?

Un conseiller patrimonial peut intervenir à différentes étapes de la vie : développement ou cession d’une entreprise, évolution de la situation familiale, héritage, préparation de la retraite ou transmission. L’anticipation permet d’étudier les différentes options avant de prendre des décisions qui peuvent avoir des conséquences juridiques, fiscales ou financières importantes. 

Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine ? 

Le coût d’un accompagnement en gestion de patrimoine dépend de la nature des prestations réalisées et du mode de rémunération du professionnel. Celui-ci peut notamment prendre la forme d’honoraires de conseil ou d’une rémunération liée aux solutions mises en place. Les modalités de rémunération doivent être présentées au client de manière transparente avant la réalisation des prestations concernées.

À partir de quel patrimoine faire appel à Cyrus Herez ?

L’accompagnement proposé par Cyrus Herez dépend de la nature de votre patrimoine, de sa complexité et des enjeux auxquels vous êtes confronté. Gestion Privée, Gestion de Fortune ou Family Office permettent de répondre à des besoins différents. Un premier échange permet d’identifier l’accompagnement le plus adapté à votre situation. 

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